Как составить инвестиционный портфель

Почти любая инвестиция сопряжена с рисками, поэтому грамотному инвестору нужно знать, что делать для уменьшения вероятности негативного исхода по сделке. Один из таких методов – инвестиционный портфель.

Что такое инвестиционный портфель?

Это набор активов, распределенных в разной степени друг с другом. Является реализацией принципа «не клади все яйца в одну корзину» на практике. Инвестиционный портфель грамотного инвестора содержит в себе и акции, и облигации, и даже обычный банковский депозит для минимизации риска.

Универсальный принцип определения степени риска по сделке следующий: чем выше ожидаемая доходность от инвестиции, тем больше потенциальный риск. Инвестиционный портфель позволяет добиться баланса.

Перед тем, как его составлять, требуется определиться совместо с компанией QBF, какой суммой инвестиций потенциально можно пожертвовать.

Как составить инвестиционный портфель?

Ключевое понятие для любого инвестиционного портфеля – «процент соотношения». Простыми словами, какая доля инвестиций предусмотрена для того или иного актива.

Допустим, 80% денег было инвестировано в тот проект, который вызывает больше всего положительных эмоций. И лишь оставшаяся часть была выделена на другие 5-7. И получается, что несмотря на наличие 6-8 составляющих в портфеле, риски все равно будут очень высокими. Ведь каким бы перспективным ни казался этот проект в краткосрочной перспективе, в будущем он может прогореть.

Конечно, не обязательно распределять активы в портфеле поровну. Нужно определиться с тем, какая доля риска нужна.

Есть несколько типов инвестиционных портфелей:

1 Консервативный. Рекомендуется для хранения финансовой подушки безопасности. Чтобы минимизировать риски, необходимо распределить средства между консервативными финансовыми инструментами.

2. Умеренный. Консервативные и агрессивные финансовые инструменты распределены приблизительно равномерно.

3. Агрессивный. Самые высокодоходные, но и рисковые инструменты.

К консервативным активам относятся банковские вклады, облигации государственного займа, фондовые индексы (которые в долгосрочной перспективе показывают стабильный рост).

К умеренным относятся товарный рынок, фондовый рынок, биржевой валютный рынок (правда, только определенные активы), ПИФы.

И наиболее агрессивные финансовые инструменты – это разнообразные Форекс, бинарные опционы и прочее.

Использование разных по степени агрессивности инструментов позволяет управлять соотношением риска и прибыли в инвестиционном портфеле.

Алексей Новиков

Поделиться: