В Краснодаре возбудили дело о кредитном мошенничестве через банкротство

В Краснодаре в конце августа возбуждено уголовное дело в отношении мужчины, который набрал кредиты в нескольких банках, а затем сразу же подал на банкротство, чтобы не возвращать долги.

Доказательную базу собирали сотрудники управления безопасности банка «Кубань Кредит». Они выяснили, что краснодарец в один день обратился за кредитами в шесть крупных финансовых организаций. Используя трёхдневную задержку в обновлении данных Бюро кредитных историй (БКИ), он успел получить одобрение и оформить займы на общую сумму свыше 5 миллионов рублей.

Как рассказал начальник отдела по противодействию мошенничеству банка «Кубань Кредит» Александр Рейнек, чтобы не вызывать подозрений, мужчина внёс первые платежи по всем кредитам, а спустя три месяца подал заявление в арбитражный суд о признании себя банкротом, ссылаясь на непосильную долговую нагрузку. И его признали.

«Поведение должника, за короткий промежуток времени подготовившего и направившего в арбитражный суд заявление о признании его банкротом, не может быть признано добросовестным. Само подписание в один день нескольких кредитных договоров говорит о понимании невозможности их обслуживания», — отметил Александр Рейнек.

Для борьбы с подобными случаями «Кубань Кредит» уже ужесточил процедуру проверки заёмщиков. В кредитную анкету теперь добавлен пункт об обязанности клиента сообщать о заявках на кредиты в другие банки. Также специалисты банка «Кубань Кредит» теперь запрашивают данные в БКИ дважды: в день обращения и непосредственно перед выдачей денег.

Ранее donnews.ru сообщал, что «Кубань Кредит» и «ФлексСофт» договорились о сотрудничестве в сфере IT.

Реклама КБ «Кубань Кредит» ООО. Генеральная лицензия ЦБ России № 2518. ИНН 2312016641

Ксения Андреева

Поделиться:

Поделиться: