Потребкредиты стали находкой для мошенников

Про новые способы мошенничества в сфере кредитования рассказал Александр Полянский, сотрудник МВД по Ростовской области:

— Раньше всё было гораздо проще. Тот же круговой платёж, когда в течение одного операционного дня разными банковскими рейсами проходит платёж от одной фирмы через несколько других обратно на счёт этой же фирмы без пополнения счёта по пути. Сейчас эта операция уже невозможна, хотя буквально в 2003-2004 годах такое происходило довольно часто, и даже Центробанк России не видел в этом нарушения.

Сегодня же открываются сотни фирм-однодневок, которые создаются специально для преступления. 

— Вызываем руководителя организации: да, фирма работает, есть три сторожа, три собаки, охраняют имущество. Хотя фирма откровенно «пустая», человек даже не может объяснить, в каких банках счета у него открыты, — рассказал Полянский. — То есть это подставное лицо, которое может даже не подозревать, что его используют для махинаций.

Он привёл конкретный пример такой схемы:

— Есть свечной заводик с копеечной прибылью, пыхтит себе и пыхтит. Тут приходят новые учредители и оформляют кредит на руководителя в 26 млн рублей! Человек себе живёт и живёт, руководит заводиком и про кредит уже не помнит. По налоговой отчётности завод работает в убыток, а миллиарды ходят со счёта на счёт.

Кстати, статью 173 УК РФ «Лжепредпринимательство», по которой можно привлечь таких подставных руководителей, федеральные законодатели сократили как несущественную.

Однако и сами банкиры не прочь поиметь то, что хранят. Руководитель дополнительного офиса одного банка в Ростове оформляла кредиты по произвольным паспортным данным на сотни миллионов рублей. Деньги получала по карте, оформленной на несуществующего человека, и в течение нескольких лет снимала деньги. Небольшие суммы потребительских кредитов долгое время не привлекали внимания правоохранительных органов.

Сейчас идет судебный процесс в отношении ростовского отделения «Россельхозбанка», в котором 52 юридических лица получили кредиты.

— Много ума не надо, чтобы через интернет найти взаимосвязь этих фирм, там учредители и руководители тасуются как карты в колоде. Аффилированность налицо! — возмутился Полянский.

В итоге руководитель ростовского филиала Юрий Волохонский был привлечён как участник организованной преступной группы.

Банки сами зачастую предоставляют возможность для мошенничества. Например, не требуют налоговой отчётности, заверенной в налоговой инспекции, а также позволяют заёмщикам заполнять данные по свободной форме, а не форме 2НДФЛ. В итоге виновным оказывается человек, который подписывал документы и вёл переговоры с банком. Если его, конечно, удаётся найти. 

Фото: syktyvkar.ws 

Ольга Лабезная

Поделиться: