Что такое кредитное плечо и как с ним торговать на бирже

Операции с кредитным плечом сопряжены с рисками. С ним можно получить большой доход, потерять можно еще больше.

Рассмотрим такой пример: Инвестор хочет купить акции. Он может вложить в них только 70 тысяч рублей собственных средств. А хотел бы потратить на них 150 тысяч рублей. Недостающие до этой суммы деньги он берет у брокера. Недостающие до этой суммы деньги он берет у брокера в виде маржинального займа https://cifra-broker.ru/services/broker/info/marzhinalnoe-kreditovanie/. На период сделки финансовые средства инвестора окажутся в залоге. Акции могут, как подняться в цене, так и опуститься. В первом случае инвестор выиграет, во втором – потеряет деньги.

Кредитное плечо, что это

Кредитное плечо схоже с обычным кредитом банка, но это разные финансовые инструменты. Инвестор не всегда платит комиссию за заемные средства. Это зависит от договора с брокером.

Говоря простым языком, кредитное плечо – заемные деньги, которые брокер дает инвестору, чтобы увеличить сумму взноса в надежде получить большую выгоду.

Кредитное плечо может быть любым. Соотношение собственных средств к сумме сделки может достигать нескольких тысяч. Это зависит от решимости инвестора.

Чтобы лучше понять, как это работает, рассмотрим такой пример: Александр давно занимается инвестициями. Он решил внести в крупную сделку 2 млн. рублей. В этой сумме 200 тыс. рублей – собственные деньги инвестора,1 млн. 800 тыс. рублей он занял у брокера. Соотношение собственного капитала Александра к сумме сделки и будет кредитным плечом. В данном случае он равен 1:10.

При успешном стечении обстоятельств, Александр может хорошо заработать. Брокер на долю в его выигрыше не претендует, но может запросить процент за услугу.

Центробанк сейчас принимает меры по защите неопытных брокеров. С 1 октября 2021 года, они должны проходить тестирование, чтобы доказать свою компетентность.

Как торговать с кредитным плечом

Маржинальный трейдинг не всегда приносит доход инвестору. Более того, он может потерять все вложенные деньги. Чтобы этого не случилось, он должен знать механизм работы биржи.

Отметим сразу, что свои средства брокер надежно защитит. Он определит порог убытка в размере капитала инвестора. Иными словами, эти средства оказываются в залоге. Иногда сумма может отличаться в зависимости от размера собственных вложений брокера.

Как работает брокер? Если сделка пошла не так, как на это рассчитывал трейдер, брокер должен уведомить его об убыточной позиции. Трейдер может пополнить баланс или закрыть торги. Если инвестор не предпримет никаких шагов, сделка будет закрыта. Трейдер деньги потеряет.

В этом случае брокер не только вернет свои активы, но может получить дневную сумму комиссии, если его средства были использованы больше суток.

Инвестор может сократить риски потери денег этими способами:

• Установить стоп-лосс. По достижении определенных значений торги останавливаются. Таким образом трейдер может защитить часть своих активов.

• Не стараться ставить все на одну сделку. Нужно распределить активы по нескольким сделкам, выбирать надежные стратегии.

Использование серых схем всегда оборачивается потерей средств.

В кредитном плече применяют две стратегии:

• Длинная позиция. Ее еще называют «лонг» от английского слова. В длинной позиции инвестор покупает дешевле, продает дороже. Он может хранить активы столько времени, сколько считает нужным.
• Короткая позиция. Она также носит название «шорт» от английского термина. Эта стратегия рассчитана на получение прибыли от падения стоимости акций. Инвестор берет у брокера акции и продает дороже. Когда цена на них падает, он выкупает их, возвращает брокеру и забирает разницу.

Активы в этой стратегии тоже можно долго держать.

На языке биржи, торгующих на длинной позиции, называют быками, а шорт-трейдеров – медведями.

Чем отличается спекулянт от трейдера

Биржевая спекуляция основана на краткосрочной купле-продаже. Спекулянт отличается от трейдера тем, что работает с активами всего несколько часов. В крайнем случае он держит их пару дней. В течение дня спекулянт способен закрыть несколько сделок. Он применяет в работе технический анализ.

Стоит ли связываться

Связываться с кредитным плечом или нет, решает сам инвестор. Одно дело потерять какие-то 100 тыс. собственных денег, которые не нужно возвращать. Другое дело, неудачно вложить заемные деньги, которые несколько раз превышают свои. Кредитное плечо – хороший инструмент в руках опытного трейдера, который разбирается в нюансах биржевой торговли. Вот несколько советов для тех, кто торгует с кредитным плечом:

• ориентируйтесь на собственные средства;
• не берите большой размер плеча, если нет опыта;
• не торгуйте всей суммой, распределите по сделкам;
• установите стоп-лосс.

Пусть вам помогут наши рекомендации. Торгуйте с кредитным плечом осторожно, чтобы не потерять большие активы.

Реклама ООО «Цифра брокер»ОГРН 1107746963785

Дмитрий Кириллов

Поделиться:

Поделиться: